Đề xuất chia nhỏ giao dịch tài sản mã hóa là dấu hiệu đáng ngờ

Chính phủ đề xuất 15 dấu hiệu đáng ngờ lĩnh vực tài sản mã hóa cần theo dõi phòng, chống rửa tiền, trong đó có chia nhỏ giao dịch thành nhiều khoản giá trị thấp.

Sáng 5/8, thừa ủy quyền của Thủ tướng, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn trình Quốc hội dự thảo Luật sửa đổi, bổ sung một số điều 3 luật: Ngân hàng Nhà nước, Phòng – chống rửa tiền và Các tổ chức tín dụng.

Theo đó, tại dự thảo, Chính phủ đề xuất bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào diện phòng, chống rửa tiền. Nhà chức trách đưa ra 15 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa cần theo dõi, nhằm đáp ứng yêu cầu của các tổ chức quốc tế về phòng, chống rửa tiền trong bối cảnh Việt Nam thí điểm thị trường tài sản này.

15 dấu hiệu có thể chia thành 4 nhóm, gồm bất thường trong giao dịch; che giấu nguồn gốc, công nghệ; bất minh về danh tính khách hàng; đối tác, khu vực rủi ro cao với lĩnh vực tài sản mã hóa.

Về dấu hiệu bất thường trong giao dịch, dự thảo đề xuất chia nhỏ giao dịch tài sản mã hóa thành nhiều khoản giá trị thấp, hoặc phát sinh các giao dịch giá trị lớn không rõ mục đích vào nhóm đáng ngờ.

Việc nạp, giao dịch và rút tài sản mã hóa liên tiếp trong thời gian ngắn cũng có thể là một dấu hiệu đáng ngờ cần theo dõi phòng, chống rửa tiền.

Về danh tính của khách hàng, tại dự thảo, một trong các dấu hiệu đáng ngờ là khách hàng từ chối, trì hoãn cung cấp tài liệu, thông tin về nguồn gốc tài sản hay không giải thích hợp lý về mục đích giao dịch.

Thẩm tra dự thảo này, Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế và Tài chính Phan Văn Mãi đề nghị Chính phủ rà soát quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ, dịch vụ tài sản mã hóa.

Đồng thời, cơ quan thẩm tra yêu cầu đánh giá tính hợp lý của các thông tin được yêu cầu thu thập, hay khả năng tiếp cận các nguồn dữ liệu cho việc xác minh này.

Ngoài ra, Ủy ban Kinh tế và Tài chính đề nghị phân định rõ thẩm quyền thanh tra trong phòng, chống rửa tiền của các cơ quan liên quan, như Thanh tra Chính phủ, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính. Việc này nhằm tránh chồng chéo, tăng hiệu quả trong kiểm tra, giám sát của các bộ, ngành về phòng, chống rửa tiền.

Anh Tú